Filipe Machado · Assessoria de Investimentos
O rigor que você aplica aos seus pacientes, aplicado ao seu patrimônio
Acompanhamento patrimonial para um grupo restrito de médicos em fase de crescimento ou consolidação. Menos de 60 famílias atendidas — por escolha, não por limitação.
Iniciar minha Anamnese PatrimonialQuestionário de 3 minutos · Se houver compatibilidade, você escolhe seu horário de preferência direto na minha agenda
Processo
Anamnese do Investidor
Assim como nenhum médico inicia um tratamento sem uma anamnese, eu não inicio um acompanhamento patrimonial sem entender sua história, seus objetivos e o que já foi feito até aqui.
01
Anamnese
Questionário inicial de 3 minutos. Entendemos seu perfil, patrimônio, objetivos e o que já foi tentado até aqui.
02
Diagnóstico
Sessão de 45 minutos para mapear sua estrutura financeira, identificar riscos ocultos e oportunidades reais.
03
Plano
Se houver compatibilidade, apresento uma diretriz estratégica inicial e os próximos passos do acompanhamento.
Não prescrevo sem anamnese.
Se você é médico e se identifica com pelo menos uma dessas situações…
Seus investimentos estão na carteira padrão do banco — e você sente que poderiam render mais
Você não tem tempo para acompanhar o mercado e tomar decisões com segurança
Você construiu um patrimônio sólido, mas não tem clareza se está protegido de verdade
Você quer se preparar para a independência financeira, mas não sabe por onde começar
…então essa sessão foi feita para você.
O problema não é falta de dinheiro. É o que fazem com ele.
Quem tem renda alta e pouco tempo vira prioridade na lista de todo mundo que vende produto financeiro. E as histórias se repetem no consultório:
01
A promessa boa demais
Rentabilidade garantida muito acima do mercado, indicada por um colega de plantão que 'já está ganhando'. Quando parece bom demais, geralmente o dinheiro de quem entra está pagando quem entrou antes.
02
A carteira montada por comissão
Produtos complexos, caros e travados por anos - escolhidos não pelo seu objetivo, mas pelo quanto pagam a quem vendeu. De fora, parece diversificação. Por dentro, é coleção.
03
O conselho de corredor
O que funcionou para o colega - outra fase de vida, outro patrimônio, outra tolerância a risco - vira sua estratégia. Sem plano, a carteira fica arriscada onde não devia e parada onde podia crescer.
04
A prateleira genérica
Instituições que tratam um cirurgião com R$ 2 milhões e renda PJ igual a qualquer correntista: mesma prateleira, mesmo atendimento, nenhuma estratégia para tributação, sucessão ou aposentadoria.
05
A paralisia por desconfiança
Depois de uma experiência ruim, muitos deixam tudo parado na conta ou no imóvel 'porque é seguro' - e o patrimônio perde da inflação em silêncio, ano após ano.
06
A falta de transparência
Propostas que parecem boas, mas que você não consegue explicar sozinho: custos escondidos, rentabilidades passadas destacadas e nenhuma clareza sobre como o profissional que te atende é remunerado. Transparência não é luxo - é condição básica para confiar o seu patrimônio a alguém.
Nenhum desses caminhos é falta de inteligência. É falta de alguém do seu lado da mesa. É exatamente esse o papel do meu acompanhamento: estratégia definida a partir da sua vida - não da prateleira de ninguém.
Como funciona
O que é a Sessão de Diagnóstico Patrimonial
Uma conversa de 45 minutos, sem custo e sem compromisso, para entender sua situação atual e seus objetivos.
Duração
45 minutos
Formato
Vídeo ou Presencial
Investimento
Gratuito
Não é uma reunião de apresentação de produto. É um diagnóstico real da sua situação financeira atual.
Ao final dos 45 minutos, você vai ter:
Clareza sobre onde está seu patrimônio agora
O que está bem posicionado e o que pode estar em risco na sua estrutura atual.
Uma visão estratégica do caminho
A direção mais adequada para o seu perfil, seu momento de vida e seus objetivos.
Um plano inicial com próximos passos concretos
Sem enrolação, sem papo de gerente. Passos práticos que você pode avaliar com calma.
Quem sou eu
Olá, sou o Filipe Machado
Assessor de investimentos há 5 anos, certificado, especializado em estratégias patrimoniais para médicos.
Acompanho profissionais de alta renda que querem mais do que a carteira padrão do banco - e um acompanhamento à altura do que construíram.
- Assessor certificado ANCORD
- Registrado na CVM
- Vinculado à XP Investimentos
Por que médicos confiam nesse acompanhamento
Especialização real no perfil médico
Centenas de médicos acompanhados: entendemos renda PJ, variação de plantões, tributação de consultório e a rotina de quem não tem tempo para acompanhar o mercado.
Remuneração alinhada, sem conflito de interesse
Você sabe exatamente como somos remunerados. Nenhum produto é recomendado por comissão - diferente do que acontece na mesa do gerente.
Estratégia, não produto
O trabalho começa pelo seu plano: aposentadoria, sucessão, proteção patrimonial e eficiência tributária. Investimento é consequência, não ponto de partida.
Estrutura regulada e segura
Certificação ANCORD, registro na CVM e vínculo com corretora autorizada pelo Banco Central. Seu patrimônio fica custodiado em seu nome, nunca conosco.
Depoimentos de clientes poderão ser adicionados aqui, sempre com autorização expressa e sem menção a rentabilidade, conforme as normas da CVM.
NÃO ATENDO MAIS DE 60 FAMÍLIAS SIMULTANEAMENTE.
Vamos entender se faz sentido conversarmos
Minha agenda é dedicada, antes de tudo, às famílias que já acompanho. Por isso, abro poucas sessões de diagnóstico por mês - apenas o que consigo atender sem comprometer quem já confia em mim. O primeiro passo é uma breve anamnese: se houver compatibilidade, você terá acesso direto ao agendamento.
Iniciar minha anamnese agoraLeva menos de 3 minutos · suas respostas são confidenciais